Die Stiftung Hilfe mit Plan investiert ihr Vermögen ausgewogen in Aktien und Anleihen. Durch eine breite, internationale Ausrichtung wird das Risiko im Portfolio minimiert. Ein Teil des Vermögens wird in kostengünstige ETFs investiert, dadurch wird die Ausschüttungshöhe optimiert. Der andere Teil wird in vermögensverwaltende Fonds investiert. Bei allen Investitionsüberlegungen spielen ESG-Kriterien* eine sehr elementare Rolle.

Positiv für alle Stiftungen ist aktuell, dass es wieder Zinsen bei Unternehmensanleihen, Staatsanleihen und bei Geldmarktfonds gibt. Verglichen mit den zum Teil negativen Zinsen in den vergangenen Jahren ist das ein riesiger Vorteil in Bezug auf den ordentlichen Ertrag. Umdenken müssen Stiftungen hinsichtlich ihrer regionalen Ausrichtung. Stiftungen, die ihre Ausgaben in Euro tätigen, haben häufig ein Währungsrisiko vermieden und haben keine Aktien in Fremdwährung im Bestand. Wie oben beschrieben, haben wir in Europa und insbesondere in Deutschland kaum Wachstum. Daher ist Risikoreduktion durch eine breitere Streuung und aus Renditegesichtspunkten eine Beimischung internationaler Aktien für alle Stiftungen sehr überlegenswert – so macht es auch die Stiftung Hilfe mit Plan.“